預防“兩卡”犯罪防范“兩卡”犯罪 勿成電詐幫兇主題班會

不用付出任何勞力，只需出賣幾張銀行卡或者手機卡，只需要幫忙線上轉(zhuǎn)賬或是線下取款，就能輕松賺取幾百元甚至上千元，是不是覺得找到了賺錢捷徑，那你可注意了，這可能涉嫌犯罪。 非法收購、出售、出租銀行卡、手機卡都可能被用于洗錢、詐騙、網(wǎng)絡賭博等違法犯罪活動，可能涉嫌“幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪”；通過銀行卡、支付寶、微信轉(zhuǎn)賬賺取“傭金”進行“薅羊毛”可能涉嫌“掩飾、隱瞞犯罪所得罪”下面給同學們講解什么是“兩卡”以及如何防范“兩卡”犯罪。

什么是“兩卡”？第一部分

一、什么是“兩卡”？所謂的“兩卡”一般是指電話卡、銀行卡以及第三方支付賬戶等。電話卡既包括我們平時所用的三大運營商手機卡、虛擬運營商電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡等；銀行卡包括個人銀行卡、對公賬戶及結(jié)算卡、非銀行機構(gòu)支付賬戶等。 所謂的“兩卡”一般是指電話卡、銀行卡以及第三方支付賬戶等。電話卡既包括我們平時所用的三大運營商手機卡、虛擬運營商電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡等；銀行卡包括個人銀行卡、對公賬戶及結(jié)算卡、非銀行機構(gòu)支付賬戶等。

“兩卡”犯罪活動主要包括哪些？第二部分

二、“兩卡”犯罪活動主要包括哪些？“兩卡”犯罪活動主要包括哪些？1.非法通過QQ群、微信群組織人員使用銀行卡、微信、支付寶等幫助詐騙分子收取、轉(zhuǎn)移贓款并從中賺取部分“傭金”。 2.非法買賣、出租、出借、假冒他人身份或虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行卡（含企業(yè)對公賬戶及其單位結(jié)算卡、非銀行支付機構(gòu)支付賬戶）、電話卡（含物聯(lián)網(wǎng)卡、流量卡）、電信線路、短信端口等。 3.非法制造、買賣、提供或者使用電話卡批量插入設備，具有改變主叫號碼、虛擬撥號、互聯(lián)網(wǎng)電話違規(guī)接入公用電信網(wǎng)絡等功能的設備、軟件。 4.非法出售、提供個人信息，用于注冊或出租、出借互聯(lián)網(wǎng)賬號或幫助他人通過虛擬貨幣交易等方式轉(zhuǎn)移、隱匿涉案資金。

買賣“兩卡”有哪些危害？第三部分

三、買賣“兩卡”有哪些危害？非法買賣“兩卡”，最直接的后果就是產(chǎn)生大量“實名不實人”的銀行卡、電話卡，不但會被犯罪分子用來實施電信網(wǎng)絡詐騙，還會被用于網(wǎng)絡販毒、網(wǎng)絡賭博等犯罪中，這些犯罪現(xiàn)象對社會和家庭都帶來了非常大的負面影響。更關(guān)鍵的是，很多不明真相的大學生、市民，在被開卡中介忽悠后，不惜犧牲自己的信用辦理電話卡、銀行卡進行販賣，最后受到法律懲處或者信用懲戒，十分讓人痛心。

非法買賣“兩卡”可能承擔的 嚴重后果第四部分

四、非法買賣“兩卡”可能承擔的嚴重后果信用懲戒人民銀行將相關(guān)信息移送金融信用基礎數(shù)據(jù)庫，違法違規(guī)記錄到個人征信報告，將在一定時間內(nèi)影響相關(guān)人員的貸款和信用卡申請。1限制業(yè)務5年內(nèi)暫停相關(guān)單位和個人銀行賬戶非柜面業(yè)務，支付賬戶所有業(yè)務。也就是說，相關(guān)單位和個人5年內(nèi)不能使用銀行卡在ATM機存取款，不能使用網(wǎng)銀、手機銀行轉(zhuǎn)賬，不能刷卡購物，不能通過購物網(wǎng)站快捷支付，不能注冊支付寶賬戶，不能使用支付寶、微信收發(fā)紅包、和掃碼付款。2

四、非法買賣“兩卡”可能承擔的嚴重后果嚴管賬戶銀行和支付機構(gòu)5年內(nèi)不得為相關(guān)單位和個人新開賬戶。懲戒期滿申請開戶的，銀行和支付機構(gòu)將加大審核力度。3法律處分非法買賣個人電話卡、銀行賬戶和企業(yè)對公賬戶，除受到上述懲戒外，還可能涉嫌幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪、妨害信用卡管理罪、買賣國家機關(guān)證件罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪，甚至詐騙罪，給個人帶來牢獄之災。出租、出售、出借、購買個人銀行賬戶、手機卡和各類支付賬戶，都屬于違法行為，把自己的卡提供給犯罪分子使用，就是犯罪分子的“幫兇”，同樣要承擔法律責任。不論何種情況，在面對不法分子提出租借、收購手機卡、銀行卡和支付賬號等要求時，一定要保持清醒頭腦，明辨是非不為所動，千萬不要以身試法，尤其是受騙群體，法律不會因為你是受騙者而減輕懲罰。4

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